인트로
SCHD는 배당 투자를 주로 하시는 분들에게는 한번 공부해 보시는 것을 추천드리는 ETF입니다. SCHD는 안정적인 주가 상승과 배당 성장, 높은 배당률 등 거의 만능에 가까운 ETF라고 생각되는데 이번 포스팅에서는 SCHD ETF에 대해 알아보겠습니다.
S&P 500 요약정리
S&P 500, 미국 주식뿐만 아니라 한국 주식하는 사람들 또한 모르는 사람이 없는 지수입니다. 괜찮은 연평균 수익률은 물론이고 어느 정도의 배당까지 지급하는 꽉 찬 육각형 종목입니다. S&P 500 ETF에 대해서는 다른 유튜버, 블로그에 자세하게 설명하고 있기 때문에 표로 정리했습니다.
미국 (2023/01/29 기준)
| 이름(티커) | 현재주가 $ | 운용규모 $ |
운용 보수 | 평균 거래량 | 배당률 |
| SPY | 405.68 | 374.93B | 0.09% | 81,843,665 | 1.56% (3,6,9,12) |
| IVV | 407.65 | 289.47B | 0.03% | 4,973,301 | 1.57% (3,6,9,12) |
| VOO | 372.87 | 275.55B | 0.03% | 4,076,280 | 1.59% (3,6,9,12) |
| SPLG | 47.72 | 15.48B | 0.03% | 3,666,922 | 1.60% (3,6,9,12) |
한국 (2023/1/29 기준, 금융투자협회의 전자공시서비스에서 펀드별 보수비용비교를 통해 총 보수 결정.)
| 이름 | 현재주가(원) | 시가총액 | 총 보수 | 거래량 | 배당률 |
| Tiger 미국 S&P 500 |
12,530 | 1조 6,840 억 | 0.1911% | 748,868 | 1.27% (1,4,7,10말) |
| ACE 미국 S&P 500 |
12,655 | 4,771 억 | 0.1599% | 88,730 | 1.36% (1,4,7,10말) |
| Kodex 미국 S&P 500(TR) |
11,140 | 4,372 억 | 0.0623% | 271,775 | X (재투자) |
| Kbstar 미국 S&P 500 |
10,945 | 1,904 억 | 0.2058% | 56,737 | 1.20% (1,4,7,10말) |
| SOL 미국 S&P 500 |
10,400 | 416 억 | 0.4038% | 21,367 | 1.40% (월배당) |
S&P 500의 연평균 주가 상승률은 닷컴버블이 있던 2000년부터 2022년까지는 약 4.2% 이지만 강세장이라고 할 수 있는 2010년부터 2022년 현재 까지는 약 10%입니다.
또한 S&P 500의 배당률은 1.6%이고 연 평균 배당 성장률 또한 6.77%로 안정적인 편입니다. 때문에 배당을 포함한 S&P 500의 연평균 수익률은 닷컴버블 기준 4.2%에서 6.2%로, 2010년 기준 10%에서 12%까지 상승합니다.
SCHD 정리
SCHD 요약 정보
▶SCHD의 기본 정보 (2023년 1월 기준)
▷ 이름[티커] : Schwab U.S. Dividend Equity ETF [SCHD]
▷ 현재 주가 : 76.36
▷ 운용사 : Charles Schwab
▷ 상장일 : 2011년 10월 20일
▷ 액티브 / 패시브 : 패시브
▷ 추종 지수 : Dow Jones U.S. Dividend 100 Index
▷ 분배금 : 분기배당 진행 ( 3, 6, 9, 12월)
▷ 분배율 : 3.34%
▷ 운용수수료 : 0.06%
▷ 자산 규모 : 446억 1천만 달러
▷ 평균 거래량 (1년) : 3,411,549
SCHD 구성 종목
다음으로 SCHD ETF를 살펴보면 미국의 거대한 증권 거래 업체인 Charles Schwab의 Schwa U.S. Dividend Equity ETF로 리츠를 제외하고 4가지의 기준 (부채 대비 현금 흐름, ROE, 배당 수익률, 배당 성장률)으로 100 여개의 기업을 선정한 다음 섹터의 비중은 25%, 기업의 비중은 4% 내외로 조정하여 특정 섹터나 종목이 너무 많은 비중을 차지하지 못하게 합니다.
리밸런싱은 매년 진행합니다. 총 운용 규모는 2023년 1월 29일 기준 446억 1천만 달러로 한화 55조 933억이며 평균 거래량은 3,411,549로 많은 사람들이 관심 있어하는 ETF입니다. 이름과 종목 구성 방법을 보면 알 수 있듯이 배당을 위한 ETF로 수수료 또한 0.06%로 매우 낮은 편입니다.
| 국가 | 섹터 비중 탑 10 | 구성 종목 탑 10 | ||
| 미국 99.9% | 금융 | 20.5% | AVGO | 4.6% |
| 산업재 | 16.6% | VZ | 4.3% | |
| 기술 | 16.0% | CSCO | 4.0% | |
| 경기 방어주 | 14.0% | TXN | 4.0% | |
| 헬스케어 | 11.9% | BLK | 4.0% | |
| 경기 순환주 | 7.4% | HD | 3.9% | |
| 통신 서비스 | 5.6% | MRK | 3.9% | |
| 에너지 | 5.4% | KO | 3.8% | |
| 원자재 | 2.0% | LMT | 3.8% | |
| 유틸리티 | 0.4% | PEP | 3.7% | |
SPY, SCHD 종목 비교
SPY와 SCHD의 구성 종목을 비교해 보면 55개의 종목이 겹치는데 SPY 입장에서는 11%, SCHD 입장에서는 55%의 종목이 겹칩니다.
가중치로 비교했을 때는 11% 만 겹치는 것으로 나오는데 SCHD 만의 섹터와 종목 가중치 기준으로 인해 주가 총액을 기준으로 가중치를 정하는 S&P 500과 유의미한 차이를 보이고 있다고 생각합니다.
SCHD 배당률과 배당성장
SCHD는 배당과 배당성장에 메리트가 있는 ETF입니다. SCHD의 배당은 3,6,9,12월 분기배당을 진행합니다. 현재 배당률은 3.34%이며 2015년부터 2018년 까지는 한 자릿수의 배당성장을 보여주었지만 나머지 연도에는 두 자릿수를 기록하였고 최저 연간 배당성장률은 6.9%, 최고 연간 배당성장률은 상장 직후를 제외하고 19.8%입니다.
SCHD와 타 ETF 비교
SPY, QQQ, SCHD
SCHD와 S&P 500 ETF인 SPY, 나스닥 100 ETF인 QQQ를 함께 백 테스트를 진행했습니다. SCHD의 상장연도가 2011년 이기 때문에 2011년부터 비교하였고, 배당은 모두 재투자하였습니다.
역시 주가 상승률은 기술주 중심의 나스닥이 압도적인 것을 알 수 있습니다. 이렇게 차트를 보면 나스닥 대신 S&P500과 SCHD를 왜 선택해야 하는지 의문이 들 수 있습니다. 그러나 위 차트의 최대 낙폭을 보시면 나스닥이 약 33%, S&P 500이 약 24%, SCHD가 약 22%로 S&P 500과 SCHD가 나스닥에 비해 잘 버틴다는 것을 알 수 있습니다.
또한 나스닥의 배당률은 0.7%인데 비해 S&P 500은 약 1.7%, SCHD는 약 3.2%로 나스닥이 뒤처지는 것을 알 수 있는데 하락장을 겪으신 분들은 아시겠지만 배당으로 인한 현금 창출 능력은 투자에서 정말 중요하기 때문에 SCHD 만의 메리트가 있다고 생각합니다.
SCHD, JEPI
JEPI ETF에 대해서는 이전에 작성한 커버드 콜 정리글을 보시고 오시면 좋습니다.
2023.01.19 - [주식/종목 공부] - 고배당, 월배당의 커버드 콜 ETF 개념, 장점, 단점 정리 (QYLD, XYLD, JEPI) + 옵션 정리
SCHD가 배당주에 속하는 만큼 고배당주 ETF인 JEPI와의 퍼포먼스도 비교해보면 좋을 것 같아 백 테스트를 진행했습니다. JEPI의 상장연도가 2020년 5월 이기 때문에 2020년 6월부터 백 테스팅을 진행하였습니다.
첫 번째 사진은 배당을 재투자하지 않았을 때를 백 테스팅한 것으로 주가 상승만을 보여주는데 JEPI는 연 평균 2.44% 상승이고, SCHD는 연평균 15.11% 상승을 보여주기 때문에 확실히 SCHD가 주가 상승은 월등한 것을 알 수 있습니다.
두 번째 사진은 배당을 재투자하였을 때를 백 테스팅한 것으로 SCHD의 연평균 수익률은 15.11%에서 19.33%로 올랐고, JEPI의 연평균 수익률은 2.44%에서 12.51%로 매우 크게 상승한 것을 알 수 있습니다. 하지만 JEPI의 수익률이 많이 올랐어도 SCHD의 수익률에는 따라올 수 없는 것을 알 수 있습니다.
정리해 보면 그냥 수익률이 높은 것이 좋다고 한다면 SCHD이고 JEPI의 고배당에서 나오는 현금 창출을 능동적으로 잘 활용할 수 있다면 JEPI도 나쁘지 않을 것 같습니다.
# 내용 요약
SCHD ETF는 목표에 맞게 0.06%의 낮은 수수료에 안정적인 주가 성장과 배당을 기대할 수 있는 매우 좋은 ETF라고 생각합니다. SCHD ETF는 S&P 500과 비교했을 때 보다 좋은 퍼포먼스를 보여주고 있고, 앞으로도 안정적인 주가 상승과 높은 배당 성장을 유지할 수 있다면 SCHD ETF는 괜찮은 선택이 될 수 있다고 생각합니다.
* 개인적인 의견일 뿐 절대 투자 추천이 아니니 참고만 해 주시길 바랍니다.
* *오타나 오류가 있을 수 있습니다.
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